Der ultimative Leitfaden zu QR-Codes für Bank- und Finanzdienstleistungen

Der Einsatz von QR-Codes im BFSI-Bereich ist ermutigend. Die Zahl der US-Banken, die planen, QR-Codes in ihrem Betrieb zu implementieren, wird voraussichtlich von 12 % im Jahr 2017 auf steigen 60% in 2022. Darüber hinaus wird erwartet, dass QR-Code-basierte mobile Zahlungen mit einer CAGR von wachsen werden 33% von 2025. 

QR-Codes haben das Potenzial, die BFSI-Branche zu revolutionieren, indem sie mobiles Banking ermöglichen, die Sicherheit erhöhen und die Kundenbindung und -erfahrung verbessern.

Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs), Fintech-Unternehmen und alle Finanzorganisationen können QR-Codes verwenden, um ihre Marketing- und Geschäftsabläufe zu verbessern. 

Hier finden Sie eine umfassende Anleitung zur Verwendung von QR-Codes für Bank- und Finanzdienstleistungen. 

Die sich entwickelnde BFSI-Branche und die Rolle von QR-Codes

Wenn es eine Branche gibt, in der Technologie einen erheblichen Einfluss hat, dann muss es der Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) sein. Neben der schnellen Einführung von Technologien verändern verschiedene andere Faktoren die Branche.

Um die Bedeutung von QR-Codes im Bankwesen zu verstehen, ist es wichtig, zunächst zu verstehen, wie sich der Sektor entwickelt. 

• Beschleunigung der digitalen Transformation: Der BFSI-Sektor befindet sich in einer bedeutenden digitalen Revolution. Banken und andere Finanzinstitute nutzen Technologien, um reibungslose Geldüberweisungen zu ermöglichen, Verbraucher einzubinden, Dienste zugänglich zu machen und ein ansprechendes Erlebnis zu bieten. 

• Zunehmender Wettbewerb: Da regelmäßig neue Akteure auf den Markt kommen, ist der BFSI-Sektor zunehmend wettbewerbsintensiv. Daher müssen Marken sich abheben und einen Wettbewerbsvorteil bewahren. 
• Steigender Fokus auf Kundenerlebnis und -zufriedenheit: Da der Wettbewerb zunimmt, müssen Marken erstklassige Kundenerlebnisse und -zufriedenheit bieten. 
• Daten und Analysen: Da der BFSI-Sektor immer verbraucherorientierter wird, hat das Sammeln von Verbraucherdaten und -analysen jetzt Priorität. Jede BFSI-Marke möchte First-Party-Daten sammeln, um ihre Verbraucher besser kennenzulernen und ein personalisiertes, ansprechendes Erlebnis zu bieten. 

Wo kommen nun QR-Codes ins Spiel?

QR-Codes haben sich in der BFSI-Branche bewährt, indem sie Organisationen dabei helfen, das Leben ihrer Benutzer zu vereinfachen und ein besseres Erlebnis zu bieten. Von der Bereitstellung des Zugangs zu Mobile Banking und anderen Online-Diensten bis hin zur Ermöglichung nahtloser digitaler Transaktionen haben QR-Codes verschiedene Anwendungen in BFSI. 

Insgesamt fungieren QR-Codes als Brücke zwischen der Offline- und der Online-Welt. Mit einem QR-Code kann ein digitalfähiges Gerät (z. B. ein Smartphone) mit einem Offline-Touchpoint (z. B. Papier) verbunden werden.

Wie verwendet man QR-Codes im Bankwesen bei Finanzdienstleistungen?

QR-Codes haben viele Anwendungsfälle im BFSI-Bereich. So können BFSI-Organisationen QR-Codes verwenden. 

Aktivieren Sie QR-Code-fähige sichere Transaktionen

QR-Codes ermöglichen schnelle und verschlüsselte Transaktionen zwischen zwei Parteien. Untersuchungen zeigen, dass QR-Code-Zahlungen erreichen werden 2.7 Billionen Dollar weltweit bis 2025, während die Zahl der Nutzer 2.2 Milliarden erreichen wird. 

Dank QR-Codes kann jeder stationäre Ladenbesitzer Online-Zahlungen mit QR-Codes einziehen. QR-Codes ermöglichen sowohl Wallet-to-Wallet-Transaktionen als auch direkte Banktransaktionen. 

Bieten Sie ein erstklassiges Mobile-Banking-Erlebnis

Mobile Banking ist einer der großen Trends in der BFSI-Branche. Zahlungen wert 503 Milliarden Dollar wurden 2020 auf Mobilgeräten erstellt. Und da die Nutzung von Internet und Mobilgeräten schnell zunimmt, bieten verschiedene Banken und Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) ein mobiles Erlebnis. 

QR-Codes können BFSI-Unternehmen dabei helfen, ein reibungsloses Mobile-Banking-Erlebnis anzubieten. Abgesehen von Online-Zahlungen können Sie QR-Codes verwenden, um Kontozugriff zu gewähren, Internet-Banking zu nutzen und vieles mehr.

Bieten Sie ein ansprechendes Kundenerlebnis

Anders als in der Vergangenheit müssen Banken jetzt um die Verbraucher konkurrieren. Und der beste Weg, dies zu tun, besteht darin, ein personalisiertes, ansprechendes Verbrauchererlebnis anzubieten.

Sie können beispielsweise einen QR-Code verwenden, um Benutzer auf Ihre Website zu leiten, auf der alle von Ihrer Bank angebotenen Dienstleistungen präsentiert werden. Sie können auch QR-Codes verwenden, um sofortigen Kundensupport auf Mobilgeräten bereitzustellen.

QR-Codes für KYC und andere Compliance-Vorschriften

BFSI-Organisationen können auch QR-Codes verwenden, um Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML)-Verifizierungen durchzuführen. Sie können beispielsweise einen QR-Code verwenden, um Benutzer zu einem KYC- oder AML-Verifizierungsformular zu senden und den Prozess zu beschleunigen.

Nahtloses Asset-Tracking

QR-Codes können BFSI-Organisationen helfen, physische Vermögenswerte wie Schecks, Kreditkarten, Wechsel und Bargeld zu verfolgen und zu lokalisieren. So können Bankprofis mit Hilfe von QR-Codes verloren gegangene Vermögenswerte einfach verfolgen und finden.

Vermarktung und Werbung

Wie alle Branchen kann auch die BFSI-Branche QR-Codes für Marketing und Werbung nutzen. 

Wenn Sie beispielsweise planen, eine Zeitungsanzeige zu schalten, fügen Sie einen QR-Code ein, um Benutzer auf Ihre Website, mobile App oder andere Online-Ziele zu leiten.

ATM-Transaktionen mit QR-Codes 

Banken können Benutzern erlauben, Geld an einem Geldautomaten mit einem QR-Code abzuheben. An vielen Geldautomaten können Menschen jetzt Bargeld abheben und andere persönliche Bankaufgaben über QR-Codes erledigen, ohne eine Karte zu benötigen. 

Vorteile von QR-Codes in der BFSI-Branche

Im vorherigen Abschnitt haben wir die wichtigsten Anwendungen von QR-Codes in der BFSI-Branche besprochen. Sehen wir uns nun einige wesentliche Vorteile und Gründe für die Verwendung von QR-Codes in BFSI an. 

Tauchen wir ein. 

Verbessertes Verbrauchererlebnis

BFSI-Organisationen können QR-Codes verwenden, um Informationen und Dienstleistungen sofort auszutauschen, was das Verbrauchererlebnis verbessert. Ein Nutzer, der beispielsweise auf Ihre Zeitungsanzeige stößt, kann den QR-Code scannen, um auf Ihre Website zu gelangen und die Dienste zu erkunden. 

Optimierte Abläufe

QR-Codes können Banken und Finanzinstituten dabei helfen, bestimmte Prozesse zu automatisieren und Abläufe zu rationalisieren. Banken können beispielsweise QR-Codes verwenden, um Benutzer zur Kontoeröffnung oder zum Kreditantragsformular weiterzuleiten. Dadurch entfällt die Notwendigkeit, physische Formulare manuell zu verteilen. 

Höhere Zugänglichkeit von Diensten

Finanzorganisationen können ihre Dienstleistungen mit QR-Codes zugänglicher machen. Sie können QR-Codes in Ihre Werbematerialien einfügen, um Benutzer auf Ihre Website, mobile App und andere Online-Ziele zu bringen und Ihre Dienste zugänglicher zu machen. 

Effektiveres Marketing

QR-Codes können Ihr Marketing auf eine ganz neue Ebene heben. Mit QR-Codes können Sie Ihre Offline- und Online-Marketingkanäle integrieren und so ein Omnichannel-Erlebnis für Ihre Verbraucher schaffen. 

Omnichannel-Marketing ist viel leistungsfähiger als Single-Channel-Marketing. Omnichannel-Strategien steigern den Umsatz um 9%, Kundenbindung durch 3x, Kundenerlebnis um 60 % und Kundenbindung um 91 % im Vergleich zu Single-Channel-Strategien. 

Höhere Sicherheit

QR-Codes können BFSI-Operationen eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzufügen. Beispielsweise können Banken QR-Codes nutzen, um Transaktionen zu authentifizieren, gefälschte Dokumente zu identifizieren und vieles mehr. 

Top-Banken und Finanzinstitute mit QR-Codes

BFSI-Institutionen auf der ganzen Welt verwenden QR-Codes, um ihre Dienstleistungen zu optimieren und die Kundenbindung zu verbessern. Sehen wir uns einige Top-Marken an, die QR-Codes verwenden. 

US-Bank

Die US-Bank verwendet QR-Codes (Zelle® QR-Code), um einen schnellen Zugriff auf Kontoinformationen zu ermöglichen und Benutzern das Bezahlen von Rechnungen und mobile Einzahlungen zu ermöglichen. 

Union Bank of India

Die Union Bank of India verwendet QR-Codes, um die Download-Links für ihre Mobile-Banking-App zu teilen und Benutzern zu ermöglichen, ihre Bankaufgaben auf dem Handy auszuführen. 

ICICI Bank

Die ICICI Bank verwendet QR-Codes, mit denen Benutzer Bargeld an Geldautomaten abheben können, ohne eine Debitkarte zu verwenden. 

Wells Fargo

Wells Fargo ermöglicht Benutzern Kreditkartenzahlungen durch Scannen eines QR-Codes. 

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Kotak Mahindra Bank

Die Kotak Mahindra Bank ermöglicht es Benutzern, Geld auf andere Bankkonten zu überweisen, indem sie einen QR-Code scannen. 

Standard Chartered

Standard Chartered ermöglicht es Benutzern, Bargeld auf ihr Bankkonto einzuzahlen, indem sie einen QR-Code scannen. 

Chase Bank

Die Chase Bank verwendet QR-Codes, um Rabatte und Prämien mit Benutzern zu teilen, die ihre mobile Banking-App verwenden. 

PNC Bank

Die PNC-Bank verwendet QR-Codes, um Benutzern das kontaktlose Bezahlen mit ihrem Smartphone zu ermöglichen.

Erste Republik Bank

Die First Republic Bank verwendet QR-Codes, damit Benutzer Schecks einzahlen können, indem sie ein Foto des Schecks mit einem QR-Code machen. 

Wie erstelle ich einen QR-Code für Ihre BFSI-Marke?

QRCodeChimp ist eine QR-Code-Generator- und Verwaltungslösung, mit der Sie QR-Code-Kampagnen erstellen und verwalten können. 

Befolgen Sie diese Schritte bis Erstellen Sie einen QR-Code mit QRCodeChimp. 

1. besuchen qrcodechimp.com und melden Sie sich bei Ihrem Konto an. Wenn Sie kein Konto haben, registrieren Sie sich zuerst. 

2. Gehen Sie zur Registerkarte Lösungen und wählen Sie eine Lösung Ihrer Wahl aus. Angenommen, Sie möchten einen URL-QR-Code erstellen, um Benutzer auf Ihre Website zu leiten. Wählen Sie in diesem Fall den URL-QR-Code.

3. Geben Sie die Ziel-URL in das Feld „URL oder Text“ unter dem Abschnitt „Grundlegende Informationen“ ein. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen „Dynamisch erstellen“, um einen dynamischen QR-Code zu erstellen.  

4. Gehen Sie zur Registerkarte „QR-Code entwerfen, färben und dekorieren“ und passen Sie Ihren QR-Code mit den angegebenen Optionen an. 

5. Klicken Sie auf „QR-Code speichern“, geben Sie Ihrem QR-Code einen Namen, wählen Sie einen Ordner (optional) und speichern Sie ihn.

Das ist es. Der QR-Code wird in Ihrem Dashboard gespeichert. 

Abschließende Gedanken

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die BFSI-Branche QR-Codes aufgrund ihrer vielseitigen Anwendungsfälle, Benutzerfreundlichkeit und Fähigkeit, das Verbrauchererlebnis zu verändern, schnell einführt. 

Bei richtiger Anwendung können QR-Codes Ihre Marketing- und Kundenbindungsstrategie verbessern und Ihnen dabei helfen, in dieser halsabschneiderischen Finanzdienstleistungslandschaft Kundenbindung zu schaffen. Mit QR-Codes können Finanzunternehmen ein nahtloses Kunden-Onboarding ermöglichen und ihre Dienstleistungen zugänglicher machen. 

Wenn Sie QR-Codes in Ihrem Unternehmen und Marketing implementieren möchten, QRCodeChimp kann helfen.

QRCodeChimp ist die One-Stop-Lösung für Banken und Finanzinstitute, um die Leistungsfähigkeit von QR-Codes zu nutzen. Unsere Lösung bietet eine umfassende Auswahl an QR-Code-Typen und Verwaltungsfunktionen, die auf die individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens zugeschnitten sind. 

Mit anzufangen QRCodeChimp heute und nutzen Sie das wahre Potenzial von QR-Codes.